بروکرهای بازار فارکس

حال که با اصول بازار فارکس آشنا شده‌اید، زمان آن رسیده تا اولین حساب معاملاتی واقعی خود را افتتاح کنید. اما پیش از هر چیز، باید یک کارگزاری (بروکر) مطمئن و متناسب با نیازهایتان انتخاب کنید.

تاریخچه بروکرهای فارکس

در دهه ۱۹۹۰، معامله‌گران خرد به‌دلیل هزینه‌های بالا و محدودیت‌های نظارتی، دسترسی محدودی به بازار فارکس داشتند. اما با تصویب قوانین جدید مانند “لایحه مدرنسازی قراردادهای آتی کالا” توسط CFTC، فضای بازار بازتر شد و بروکرهای آنلاین ظهور کردند.

امروزه با گسترش اینترنت، افتتاح حساب فارکس بسیار ساده شده، اما تعدد بروکرها باعث سردرگمی معامله‌گران تازه‌کار شده است. در ادامه، معیارهای انتخاب یک بروکر معتبر را بررسی خواهیم کرد.

جدول مقایسه انواع بروکرها

بازار فارکس به حدی رقابتی است که حتی تصور بررسی دقیق همه بروکرها موجود در آن شما را دچار سردرد خواهد کرد.

انتخاب کارگزاری که می‌خواهید با او معامله کنید کار خسته‌کننده‌ای است، خصوصاً اگر نمی‌دانید که باید به دنبال چه چیزی باشید.

ما در این درس به ویژگی‌هایی که باید در بروکر خود به دنبال آن باشید، می‌پردازیم.

1. بررسی اعتبار بروکر با رگولاتور (Regulation)

اولین و بهترین ویژگی یک بروکر خوب، قابل‌اعتماد بودن آن است.

خوشبختانه، بررسی اعتبار بروکر یا به اصطلاح رگوله بودن بروکر بازار فارکس چندان دشوار نیست. برخی سازمان‌های نظارتی و حقوقی در جهان وجود دارند که بروکر معتبر را از بروکر کلاهبردار تمییز می‌دهند.

در زیر فهرستی از کشورها همراه با نهادهای نظارتی و حقوقی مربوطه آن‌ها تهیه شده است:

• ایالات‌متحده آمریکا: انجمن ملی قراردادهای آتی (NFA) و کمیسیون معامله قراردادهای آتی کالا (CFTC)
• انگلستان: سازمان اعمال مالی (FCA) و سازمان مقررات احتیاطی (PRA)
• استرالیا: کمیسیون سرمایه‌گذاری و اوراق بهادار استرالیا (ASIC)
• سوییس: کمیسیون بانکداری فدرال سوییس (SFBC)
• آلمان: سازمان امور مالی و اقتصادی (BaFIN)
• فرانسه: سازمان بازارهای فرانسه (AMF)

بروکرهایی که تحت رگولاتوری‌های معتبر فعالیت می‌کنند، موظف به رعایت قوانین و مقررات سخت‌گیرانه‌ای هستند که می‌تواند شامل مدیریت ریسک، شفافیت مالی، محافظت از سرمایه‌های مشتریان و اجرای صحیح دستورات باشد. این نظارت‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که از وقوع تقلب یا تخلفات احتمالی جلوگیری کنند. برای مثال، بروکرهایی که تحت نظارت FCA فعالیت می‌کنند باید از صندوق‌های جبران خسارت استفاده کنند که در صورت ورشکستگی، مشتریان را تا مبلغ مشخصی حمایت می‌کنند.

نحوه ی چک کردن رگولاتور بروکر فارکس

معمولاً در سایت بروکر در قسمت Terms & Conditions یا صفحه “About Us” نام رگولاتور ذکر می‌شود. پس از شناسایی نام رگولاتور، باید به وبسایت رسمی آن مراجعه کنید. برای مثال:
برای رگولاتور FCA می‌توانید به وبسایت https://www.fca.org.uk مراجعه کنید.
برای رگولاتور ASIC می‌توانید به وبسایت https://asic.gov.au مراجعه کنید.
برای رگولاتور CySEC می‌توانید به وبسایت https://www.cysec.gov.cy مراجعه کنید.
برای رگولاتور NFA می‌توانید به وبسایت https://www.nfa.futures.org مراجعه کنید.

و بعد از ورود به این سایت ها باید شماره مجوز بروکر (License Number) را جستجو کنید بروکرها معمولاً شماره مجوز خود را در وبسایتشان ذکر می‌کنند. شما می‌توانید این شماره را در بخش جستجو یا Verification سایت رگولاتور وارد کنید تا اعتبار مجوز را بررسی کنید و در همان سایت رگولاتور، می‌توانید اطلاعات مربوط به وضعیت ثبت، مجوزها، تاریخ اعتبار و شکایت‌های احتمالی از بروکر را پیدا کنید.

2. اسپرد (Spread)معقول بروکر

   اسپرد یکی از مهم‌ترین عواملی است که تأثیر زیادی بر هزینه‌های معاملاتی دارد. هرچه اسپرد کمتر باشد، هزینه‌های معامله کمتر خواهد بود. این امر به‌ویژه برای معامله‌گران کوتاه‌مدت، اسکلپرها و افرادی که حجم بالایی از معاملات را انجام می‌دهند، اهمیت دارد.
   بروکرهای معتبر معمولاً اسپردهای رقابتی را ارائه می‌دهند که در برخی مواقع حتی به اسپردهای ثابت و یا اسپردهای بسیار کم نیز می‌رسند. به همین دلیل، قبل از انتخاب یک بروکر، بررسی دقیق اسپردهای ارائه‌شده در بازارهای مختلف (مانند جفت‌ارزها یا سهام‌های مختلف) ضروری است. همچنین، برخی بروکرها اسپردهای پایین‌تری را به‌عنوان ویژگی استاندارد خود معرفی می‌کنند، اما به‌طور همزمان هزینه‌های دیگر از جمله کمیسیون را بالاتر می‌برند، بنابراین باید کل هزینه‌های معاملاتی بررسی شوند.

3.  کمیسیون معاملات (Commission)

چه بخواهید و چه نخواهید، صرف‌نظر از واحد ارزی که معامله می‌کنید، همیشه باید هزینه‌های معاملاتی را پرداخت کنید.

هر بار که وارد معامله‌ای می‌شوید یا باید اسپرد بازار ارز و یا کارمزد معامله خود را بپردازید، بنابراین طبیعی است که به دنبال نرخ‌های ارزان‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر باشید. گاهی باید به قیمت هزینه معاملاتی بالاتر، با کارگزار معتبرتری کار کنید.

کمیسیون به‌طور مستقیم بر هزینه نهایی هر معامله تأثیر می‌گذارد. در حالی که برخی از بروکرها هیچ کمیسیونی از مشتریان خود نمی‌گیرند و تنها از اسپرد سود می‌برند، برخی دیگر کمیسیون‌هایی متناسب با نوع و حجم معامله دریافت می‌کنند.
برای مثال، اگر قصد دارید به‌طور مکرر یا با حجم بالای معاملات انجام دهید، بروکرهایی که کمیسیون‌های پایین‌تری دارند می‌توانند به‌صرفه‌تر باشند. در مقابل، برای معامله‌گران مبتدی یا کسانی که معاملات کمتری انجام می‌دهند، شاید باید به ویژگی های دیگر بروکرها دقت کنند. اما به طور کلی بنابراین بررسی ساختار هزینه‌ها و کمیسیون‌های هر بروکر به‌طور دقیق می‌تواند به کاهش هزینه‌های معاملاتی شما کمک کند.

3. واریز و برداشت در بروکر

انتخاب بروکری که واریز و برداشت سریع و کم‌هزینه داشته باشد، به اندازه انتخاب نوع حساب معاملاتی مهم است. در اینجا مهم‌ترین نکات را بررسی می‌کنیم:

1. روش‌های پرداخت پشتیبانی‌شده

•  کارت‌های بانکی (ویزا/مسترکارت)
•  صرافی‌های آنلاین (پرفکت مانی، اسکریل، نتلر)
•  کریپتو (بیت‌کوین، تتر، USDT)
•  حواله بانکی (سوئیفت/سپه)

2. سرعت پردازش تراکنش‌ها

• واریز: معمولاً فوری تا 24 ساعت (بستگی به روش دارد).
• برداشت:
  • بروکرهای معتبر معمولاً تا 24 ساعت پردازش می‌کنند.
  • برخی بروکرها برای اولین برداشت احراز هویت اضافی می‌خواهند.

3. حداقل و حداکثر مبلغ تراکنش

• حداقل واریز: معمولاً 10 تا 100 دلار (بستگی به بروکر دارد).
• حداکثر برداشت: برخی بروکرها برای برداشت‌های بالای 50,000 دلار نیاز به تأیید اضافی دارند.

4. کارمزدها 

• بروکرهای ECN/STP: ممکن است کارمزد برداشت داشته باشند (مثلاً 5-30 دلار).
• بروکرهای مارکت‌میکر (DD): معمولاً کارمزد کم‌تر یا رایگان.
• صرافی‌های آنلاین/کریپتو: گاهی کارمزد شبکه جداگانه دارد.

5. نکات امنیتی

احراز هویت (KYC):

• برای برداشت، معمولاً نیاز به ارسال مدارک (شناسنامه، کارت بانکی، قبض) دارید.
• بروکرهای رگوله‌شده این مرحله را اجباری می‌کنند.

تأیید دو مرحله‌ای (2FA):

• برای امنیت بیشتر، از بروکری استفاده کنید که احراز هویت دو مرحله‌ای دارد.

4. تنوع در پلتفرم های معاملاتی بروکر

انتخاب بروکری که پلتفرم‌های معاملاتی متنوع ارائه می‌دهد، یکی از کلیدی‌ترین عوامل موفقیت در معاملات است. چرا؟

1. انعطاف‌پذیری در اجرای استراتژی‌ها

– متاتریدر ۴ (MT4):مناسب برای معامله‌گران تکنیکال (اسکریپت‌نویسی، اندیکاتورهای سفارشی)
– متاتریدر ۵ (MT5): گزینه بهتر برای معامله‌گران حرفه‌ای (دارای عمق بازار، هجینگ پیشرفته)
– cTrader:انتخابی ایده‌آل برای پرایس اکشن کاران (اجرای فوق‌العاده سریع، نمودارهای دقیق)
– پلتفرم‌های اختصاصی: برخی بروکرها ابزارهای تحلیل داخلی با سیگنال‌های لحظه‌ای ارائه می‌دهند.

2. دسترسی چندگانه (موبایل، دسکتاپ، وب)

– معامله از هر دستگاه (آیفون، اندروید، ویندوز، مک) بدون محدودیت
– امکان مدیریت حساب و رصد بازار در شرایط اضطراری

3. سازگاری با الگوریتم‌ها و ربات‌ها

– پلتفرم‌هایی مانند MT4/MT5 از اتوماسیون معاملات (EAها) پشتیبانی می‌کنند.
– برخی پلتفرم‌های جدید (مثل cTrader) امکان کدنویسی با C# را فراهم می‌کنند.

4. تجربه کاربری بهتر

– رابطه گرافیکی ساده: برای تازه‌کارها
– ابزارهای پیشرفته: مثل Heat Map یا تحلیل سنتیمنت برای حرفه‌ای‌ها

5. سرعت اجرای سفارشات معاملاتی

بروکر شما باید سفارشات معاملاتی شما را در بهترین قیمت ممکن اجرا کند.

تحت شرایط بازار نرمال (مثلاً نقدینگی نرمال، نبود رویدادهای غیرمترقبه یا انتشار اخبار مهم)، دلیلی وجود ندارد که بروکر شما با همان قیمت یا نزدیک‌ترین قیمتی که هنگام فشار دادن دکمه «خرید» یا «فروش» می‌بینید، دستور شما را اجرا نکند.بروکرهای معتبر از سیستم‌های اجرای پیشرفته‌ای استفاده می‌کنند که به‌طور خودکار و بدون تأخیر دستورات خرید و فروش را پردازش می‌کنند. هرگونه تأخیر یا لغزش در اجرای دستورات می‌تواند منجر به ضررهای قابل توجهی، برای معامله‌گران ، به‌ویژه در زمان خبر باشد.

سرعت اجرای معاملات بر اساس نوع حساب معاملاتی و زیرساخت‌های فنی بروکر متفاوت است. برخی بروکرها به‌ویژه برای مشتریان حرفه‌ای یا در حساب‌های ویژه، سرعت بالاتری در اجرای دستورات ارائه می‌دهند. این ویژگی به‌ویژه در زمانی که بازار دچار نوسانات شدید است، اهمیت دوچندان پیدا می‌کند.

مثلاً با فرض اینکه اتصال اینترنتی خوبی دارید، اگر دکمه «خرید» EUR/USD به نرخ 1.3000 را فشار دهید دستور شما باید در همان قیمت یا با اختلاف چند میکروپیپ از آن اجرا شود. سرعتی که دستور شما اجرا می‌شود خیلی مهم است، خصوصاً اگر معامله‌گر خرد باشید.

6. خدمات پشتیبانی(Customer Support)24 ساعته بروکر

   پشتیبانی مناسب و کارآمد می‌تواند تفاوت زیادی در تجربه معاملاتی شما ایجاد کند. یک بروکر معتبر باید از خدمات پشتیبانی 24 ساعته و چند زبانه برخوردار باشد تا در مواقع ضروری، پاسخگویی سریع و دقیق به سوالات و مشکلات مشتریان ارائه دهد. این پشتیبانی می‌تواند از طریق چت آنلاین، ایمیل، تماس تلفنی یا حتی پشتیبانی از طریق شبکه‌های اجتماعی انجام شود.

7. متنوع بودن حسابهای معلاتی بروکر

   داشتن انواع حساب‌های معاملاتی در یک بروکر، نشان‌دهنده انعطاف‌پذیری و توجه آن بروکر به نیازهای مختلف تریدرهاست. هر تریدر با توجه به سطح تجربه، استراتژی معاملاتی، و میزان سرمایه خود، نیاز به نوع خاصی از حساب دارد.
   در ادامه، به معرفی انواع حساب‌ها در بروکرهای مختلف و ویژگی‌های هرکدام می‌پردازیم.

   • حساب استاندارد

   این نوع حساب بیشتر برای کسانی که تازه شروع کرده‌اند یا تجربه متوسطی در معاملات دارند، مناسب است. در این حساب، اسپرد ممکن است ثابت یا شناور باشد و امکان استفاده از لوریج وجود دارد.
   کار با این حساب ساده است در بیشتر بروکرها، این نوع حساب بدون کمیسیون ارائه میشود، هرچند در برخی موارد ممکن است اسپرد آن بیشتر از انواع دیگر حساب‌ها باشد. به‌طور کلی، این حساب برای کسانی که به دنبال یک گزینه ساده و کارآمد هستند، انتخاب خوبی است.

   • حساب ECN

   حساب ECN یک نوع حساب معاملاتی پیشرفته است که به شما این امکان را می‌دهد تا به‌طور مستقیم و بدون واسطه‌گری از سوی بروکرها، وارد بازار بین بانکی (شامل بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بروکرها و دیگر معامله‌گران) شوید. در این سیستم، سفارشات شما به‌طور خودکار با سفارشات مخالف در بازار تطبیق می‌یابند، به این معنی که شما مستقیماً با خود بازار معامله می‌کنید، نه با بروکر. به همین دلیل، تاثیر نوسانات بازار و شرایط عرضه و تقاضا بر اسپردها بیشتر از کارمزدهای بروکر است. این ویژگی باعث می‌شود که اسپردها در حساب ECN بسیار پایین و سرعت اجرای سفارشات بالاتر باشد. این نوع حساب به ویژه برای معامله‌گران حرفه‌ای، اسکالپرها و کسانی که از ربات‌های معاملاتی (لینک شود به صفحه اکسپرت ها و اندیکاتورها) استفاده می‌کنند، بسیار مناسب است.

   • حساب ECN PRO

   حساب ECN Pro شبیه حساب ECN است، با این تفاوت که کمیسیون کمتری برای معاملات دارد. این موضوع باعث کاهش هزینه‌ها و افزایش سودآوری می‌شود. با این حساب می‌توانید حجم بیشتری از معاملات را انجام دهید و تعداد بیشتری لات در هر معامله استفاده کنید. در بعضی بروکرها، با افتتاح حساب ECN Pro، از پشتیبانی ویژه و خدمات 24 ساعته بهره‌مند می‌شوید و همچنین می‌توانید آموزش‌های تخصصی در زمینه فارکس دریافت کنید. همچنین، برخی بروکرها ابزارهای خاصی برای مدیریت ریسک در این حساب ارائه می‌دهند که در حساب‌های ECN معمولی وجود ندارد.

   • کپی ترید (Copy Trading)

   کپی ترید (Copy Trading) یکی از روش‌های نوین و محبوب در بازارهای مالی است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا به‌طور خودکار معاملات تریدرهای حرفه‌ای را کپی کنند. در این روش، شما نیازی به تحلیل بازار یا تصمیم‌گیری لحظه‌ای ندارید؛ تنها کافی است یک تریدر موفق را انتخاب کنید و سرمایه خود را به او متصل نمایید. هر معامله‌ای که تریدر انجام دهد، به‌طور خودکار در حساب شما نیز اجرا می‌شود. این روش برای افرادی که زمان یا تخصص کافی برای معامله‌گری ندارند، اما می‌خواهند از فرصت‌های بازار استفاده کنند، بسیار مناسب است.
   اتصال به سیستم کپی ترید استارت فارکس کلیک

   • حساب PAMM

   حساب PAMM (Percentage Allocation Management Module) یک سیستم سرمایه‌گذاری مشترک است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا با سپردن پول خود به یک مدیر حساب حرفه‌ای(تریدر)، از تجربه و تخصص او بهره‌مند شوند. در این مدل، مدیر حساب (تریدر) بر اساس استراتژی‌های معاملاتی خود در بازارهای مالی فعالیت می‌کند و سود یا زیان حاصل از معاملات به نسبت سرمایه‌گذاری هر فرد بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود.
   این سیستم برای کسانی که زمان یا تخصص لازم برای تحلیل بازار و انجام معاملات را ندارند، یک گزینه مناسب است. سرمایه‌گذاران با سپردن پول خود به مدیر حساب، بدون نیاز به دخالت مستقیم در معاملات، از مهارت و تجربه او بهره‌برداری می‌کنند. علاوه بر این، سرمایه‌گذاران می‌توانند عملکرد مدیر را تحت نظر داشته باشند و اطمینان حاصل کنند که پول آنها به‌طور شفاف و با رعایت اصول معاملاتی مدیریت می‌شود.

   • حسابLAM

   حساب LAM (Leverage Allocation Management) مشابه حساب PAMM است، با این تفاوت که در آن از اهرم (Leverage) به‌طور خاص استفاده می‌شود تا به سرمایه‌گذاران این امکان داده شود که با مقدار کمتری از سرمایه، قدرت خرید بیشتری در بازار داشته باشند. در این نوع حساب‌ها، سرمایه‌گذاران پول خود را به یک مدیر حرفه‌ای می‌سپارند تا با استفاده از استراتژی‌های معاملاتی خاص، از اهرم برای افزایش سود یا زیان استفاده کند.
   در حساب‌های LAM، مدیر حساب علاوه بر مدیریت سرمایه‌گذاری‌ها و معاملات، از اهرم برای افزایش بازدهی استفاده می‌کند. اهرم به این معناست که مدیر می‌تواند با استفاده از مبلغ کمتر از سرمایه‌گذار، معاملات با حجم بیشتری انجام دهد. این امر می‌تواند سود بیشتری را به همراه داشته باشد، اما در عین حال، خطرات بیشتری نیز دارد زیرا احتمال زیان نیز با استفاده از اهرم افزایش می‌یابد.

   • حساب MAM

   حساب MAM (Multi-Account Management) مثل حساب PAMM و هست اما با این تفاوت که به مدیران حساب این امکان را می‌دهد تا چندین حساب را به‌طور هم‌زمان مدیریت کنند. در این سیستم، هر سرمایه‌گذار می‌تواند استراتژی‌های خاص خود را برای حسابش انتخاب کند و به‌طور جداگانه برای هر یک از این حساب‌ها مدیریت سرمایه انجام دهد. سود یا زیان حاصل از معاملات برای هر حساب به‌طور مجزا محاسبه و تقسیم می‌شود، به این ترتیب مدیر می‌تواند با انعطاف‌پذیری بیشتری استراتژی‌های مختلف را برای سرمایه‌گذاران مختلف پیاده‌سازی کند. این نوع حساب برای مدیران حرفه‌ای و شرکت‌ها مناسب است که نیاز به مدیریت چندین حساب با استراتژی‌های مختلف دارند.

   • حساب اسلامی

   حساب اسلامی در بروکرها به حسابی اطلاق می‌شود که مطابق با اصول شریعت اسلامی طراحی شده و از پرداخت یا دریافت بهره شبانه (سوآپ) و هرگونه معاملاتی که شامل ربا باشد، اجتناب می‌کند. در این حساب‌ها، هیچ هزینه اضافی برای نگهداری پوزیشن‌ها در شب اعمال نمی‌شود و فقط معاملات حلال انجام می‌گردد. هدف اصلی این حساب‌ها این است که به مسلمانان امکان دهد بدون نقض قوانین شریعت در بازارهای مالی مانند فارکس و سهام فعالیت کنند، با استفاده از روش‌های مالی که با اصول اسلامی سازگار باشد و از هرگونه بهره یا هزینه‌های اضافی خودداری کنند.

   • حساب دمو

   حساب دمو (Demo Account) یک نوع حساب مجازی است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا بدون ریسک از دست دادن پول واقعی، در بازارهای مالی تمرین کنند. در این حساب‌ها، سرمایه‌گذار از پول مجازی برای انجام معاملات استفاده می‌کند و می‌تواند استراتژی‌های مختلف معاملاتی را آزمایش کرده و تجربه کسب کند. حساب دمو برای کسانی که تازه وارد بازارهای مالی شده‌اند و یا به دنبال ارتقاء مهارت‌های معاملاتی خود هستند، بسیار مفید است. این حساب‌ها معمولاً مشابه حساب‌های واقعی هستند، اما هیچ‌گونه ریسک مالی برای سرمایه‌گذار ندارند، زیرا هیچ پول واقعی در کار نیست. هدف اصلی از حساب دمو این است که افراد بتوانند با محیط بازار آشنا شوند و استراتژی‌های خود را قبل از شروع به معامله با پول واقعی امتحان کنند.